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產(chǎn)品名稱

蘇銀理財(cái)恒源6月定開3期

理財(cái)產(chǎn)品登記編碼

Z7003122000016

（投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）

銷售簡(jiǎn)稱/銷售代碼

A份額：蘇銀理財(cái)恒源6月定開3期A/J01503

產(chǎn)品管理人

蘇銀理財(cái)有限責(zé)任公司

產(chǎn)品托管人

江蘇銀行股份有限公司

產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

1、★★二級(jí)，本評(píng)級(jí)為蘇銀理財(cái)有限責(zé)任公司內(nèi)部評(píng)級(jí)，由蘇銀理財(cái)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)級(jí)，僅供客戶參考。

2、本產(chǎn)品代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本機(jī)構(gòu)的方式和方法，依據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的投資組合、同類產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，獨(dú)立、審慎地對(duì)代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售評(píng)級(jí)，并向蘇銀理財(cái)及時(shí)、準(zhǔn)確提供本機(jī)構(gòu)銷售評(píng)級(jí)結(jié)果等信息。銷售評(píng)級(jí)與蘇銀理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)結(jié)果不一致的，代理銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用對(duì)應(yīng)較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的評(píng)級(jí)結(jié)果并予以披露。

3、該產(chǎn)品通過代理銷售機(jī)構(gòu)渠道銷售的，理財(cái)產(chǎn)品評(píng)級(jí)以代理銷售機(jī)構(gòu)最終披露的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。

紫金農(nóng)商銀行對(duì)本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為中低風(fēng)險(xiǎn)。

收益類型

凈值型（非保本浮動(dòng)收益）

產(chǎn)品類型

固定收益類、公募、開放式

銷售對(duì)象

A份額面向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者銷售。

認(rèn)購起點(diǎn)/追加金額

A份額認(rèn)購起點(diǎn)1元，追加金額為1元的整數(shù)倍。

認(rèn)購起點(diǎn)/追加金額具體以代銷機(jī)構(gòu)設(shè)置為準(zhǔn)。認(rèn)購資金的清算和認(rèn)購份額的計(jì)算詳見產(chǎn)品說明書“八、產(chǎn)品認(rèn)購”。

募集幣種

人民幣

投資周期

6個(gè)月

份額面值

1元/份

計(jì)劃發(fā)行規(guī)模

首個(gè)投資周期計(jì)劃發(fā)行規(guī)模10億元，募集過程中管理人有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品的募集情況調(diào)整計(jì)劃發(fā)行規(guī)模。后續(xù)開放期內(nèi)管理人將根據(jù)客戶申購/贖回情況調(diào)整產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模。

募集期

2022年2月22日9:00至2022年2月28日17:00

管理人在法律允許的范圍內(nèi)保留延長(zhǎng)或提前終止產(chǎn)品募集期的權(quán)利。如有變動(dòng)，實(shí)際產(chǎn)品募集期以管理人公告或各銷售機(jī)構(gòu)設(shè)置的募集時(shí)間為準(zhǔn)。

產(chǎn)品成立日/份額登記日

2022年3月1日

若產(chǎn)品認(rèn)購份額未達(dá)到最低發(fā)行總規(guī)模1000萬，或新的法律、法規(guī)導(dǎo)致本產(chǎn)品無法合法合規(guī)運(yùn)行，或出現(xiàn)其他導(dǎo)致影響產(chǎn)品成立的不可抗力因素，產(chǎn)品管理人有權(quán)利但無義務(wù)宣布產(chǎn)品不成立，并于產(chǎn)品募集期結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)將投資者認(rèn)購資金返還至投資者資金賬戶，在途期間投資者投資本金不計(jì)息。

產(chǎn)品到期日

2032年3月31日（如遇節(jié)假日，順延至下一工作日）

在符合本理財(cái)產(chǎn)品說明書約定的條件下，管理人有權(quán)提前終止該產(chǎn)品，產(chǎn)品到期日受制于提前終止條款。詳見產(chǎn)品說明書“十二、產(chǎn)品的終止與清算”。

開放計(jì)劃

本產(chǎn)品按投資周期開放申購與贖回，首個(gè)投資周期終止日為2022年9月13日，之后本產(chǎn)品每6個(gè)月開放一次，投資者可在每個(gè)投資周期終止日前7日（含投資周期終止日）內(nèi)，通過銷售機(jī)構(gòu)提出申購/贖回申請(qǐng)，管理人于投資周期終止日次日對(duì)申購/贖回申請(qǐng)予以統(tǒng)一確認(rèn)，未贖回的部分份額自動(dòng)進(jìn)入下一個(gè)投資周期。（以各銷售機(jī)構(gòu)設(shè)置的開放時(shí)間為準(zhǔn)）

管理人有權(quán)根據(jù)資產(chǎn)運(yùn)作情況、節(jié)假日安排調(diào)整開放計(jì)劃，并在調(diào)整前進(jìn)行公告。詳見產(chǎn)品說明書“十、產(chǎn)品申購、贖回”。

單個(gè)客戶單日認(rèn)/申購限額

1億元。超過單日累計(jì)認(rèn)/申購上限時(shí)，管理人有權(quán)拒絕投資者的認(rèn)/申購申請(qǐng)。產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)管理人有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整單日累計(jì)認(rèn)/申購上限。

單個(gè)客戶持有份額上限

單一投資者持有份額不得超過總份額50%；非因主觀因素導(dǎo)致突破前款規(guī)定比例限制的，在單一投資者持有份額占理財(cái)產(chǎn)品總份額比例降至50%以下之前，不再接受該單一投資者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購申請(qǐng)。

單個(gè)客戶贖回限額

1億份。對(duì)于單個(gè)投資者單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回理財(cái)份額超過上一交易日日終理財(cái)產(chǎn)品總份額的10%的部分，管理人有權(quán)暫停接受其贖回申請(qǐng)。

巨額申購

產(chǎn)品單個(gè)開放日申購申請(qǐng)折算產(chǎn)品份額超過上一日產(chǎn)品總份額20%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額申購。當(dāng)出現(xiàn)巨額申購時(shí)，產(chǎn)品管理人有權(quán)拒絕客戶的全部或部分申購申請(qǐng)。

巨額贖回

本產(chǎn)品每個(gè)開放日投資者凈贖回額（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)）超過本產(chǎn)品上一工作日日終份額10%時(shí)，即為發(fā)生巨額贖回。產(chǎn)品管理人可以根據(jù)本產(chǎn)品當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定采取全額贖回、部分贖回、延期辦理巨額贖回等措施，產(chǎn)品管理人將在采取相關(guān)措施后3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行信息披露。

1.全額贖回：當(dāng)產(chǎn)品管理人有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，將在申請(qǐng)確認(rèn)日按投資者申請(qǐng)贖回份額執(zhí)行正常贖回程序。

2.部分贖回：當(dāng)產(chǎn)品管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財(cái)產(chǎn)品總份額的10%，對(duì)其余贖回申請(qǐng)管理人有權(quán)暫停接受或延期辦理。對(duì)該產(chǎn)品單個(gè)份額持有人的贖回申請(qǐng)，按照其申請(qǐng)占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。

3.對(duì)于該開放日內(nèi)凈贖回額超過本產(chǎn)品上一工作日日終份額10%時(shí)，管理人有權(quán)拒絕超過10%以上部分的贖回申請(qǐng)。未確認(rèn)受理的贖回申請(qǐng)份額，投資者可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷（巨額贖回處理方式具體以代銷機(jī)構(gòu)展示為準(zhǔn)），未選擇撤銷的贖回申請(qǐng)，產(chǎn)品管理人可以延遲至下一開放日處理，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先確認(rèn)權(quán)。

連續(xù)巨額贖回

連續(xù)2個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回的，對(duì)于已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)，可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個(gè)工作日。

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（年化）

蘇銀理財(cái)參考過往投資經(jīng)驗(yàn)，依據(jù)近期貨幣市場(chǎng)工具、債券、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)等資產(chǎn)投資收益水平，在產(chǎn)品說明書約定的投資范圍和投資比例內(nèi)，綜合考慮各份額收取的銷售服務(wù)費(fèi)和投資管理費(fèi)的情況，模擬測(cè)算得出業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。本產(chǎn)品各份額因收取的銷售服務(wù)費(fèi)和投資管理費(fèi)存在差異，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)設(shè)置將有所不同。各份額業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)如下：

本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績(jī)表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng)，具有不確定性。業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)僅作為管理人收取超額業(yè)績(jī)報(bào)酬的依據(jù)，不代表理財(cái)產(chǎn)品未來表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，不作為產(chǎn)品收益的業(yè)績(jī)保證，投資者的實(shí)際收益由產(chǎn)品凈值表現(xiàn)決定。產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整后續(xù)投資周期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，如有調(diào)整以管理人公告為準(zhǔn)。

產(chǎn)品費(fèi)用

本產(chǎn)品費(fèi)用包括托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、投資管理費(fèi)、超額業(yè)績(jī)報(bào)酬以及產(chǎn)品運(yùn)作和清算中產(chǎn)生的其他費(fèi)用等。

1.托管費(fèi)率：0.02%/年。

2.銷售服務(wù)費(fèi)率：A份額0.20%/年。

3.投資管理費(fèi)率：A份額0.80%/年。

4.超額業(yè)績(jī)報(bào)酬：管理人按投資周期收取超額業(yè)績(jī)報(bào)酬。若單一投資周期的各份額實(shí)際投資收益在扣除托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、投資管理費(fèi)以及運(yùn)作產(chǎn)品所必須繳納的稅費(fèi)后超過各份額業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，則該投資周期終止日后管理人將按照超出部分的50%收取超額業(yè)績(jī)報(bào)酬。

產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)蘇銀理財(cái)可對(duì)投資管理費(fèi)施行優(yōu)惠，投資管理費(fèi)實(shí)際收取費(fèi)率以管理人公告為準(zhǔn)。本產(chǎn)品設(shè)置有多個(gè)份額，各款產(chǎn)品按照設(shè)置的銷售對(duì)象和銷售起點(diǎn)進(jìn)行銷售，各款產(chǎn)品實(shí)際收取的銷售服務(wù)費(fèi)率和投資管理費(fèi)率可能存在差異，客戶根據(jù)產(chǎn)品銷售時(shí)設(shè)置的條件自主選擇購買。

估值日

本產(chǎn)品每日估值，每個(gè)開放日結(jié)束后2個(gè)工作日內(nèi)通過本理財(cái)產(chǎn)品說明書約定方式披露上一投資周期終止日的單位凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購價(jià)格和贖回價(jià)格。詳見產(chǎn)品說明書“十一、產(chǎn)品估值”。

暫停估值

本產(chǎn)品在前一估值日內(nèi)，產(chǎn)品資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)不具備活躍交易市場(chǎng)或者在活躍市場(chǎng)中無報(bào)價(jià)，且不能采用估值技術(shù)可靠計(jì)量公允價(jià)值的，應(yīng)當(dāng)暫停本產(chǎn)品估值，并采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、贖回申請(qǐng)等措施。

收益分配

本產(chǎn)品按投資周期進(jìn)行現(xiàn)金分紅。當(dāng)一個(gè)投資周期結(jié)束，在滿足投資周期終止日理財(cái)產(chǎn)品單位凈值大于面值的條件下，管理人可進(jìn)行現(xiàn)金分紅，現(xiàn)金分紅金額為單個(gè)投資周期投資產(chǎn)生的收益扣除固定費(fèi)用（包括托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、投資管理費(fèi)）、運(yùn)作產(chǎn)品所必須繳納的稅費(fèi)、提取業(yè)績(jī)報(bào)酬（如有）后的部分，2個(gè)工作日內(nèi)到達(dá)投資者資金賬戶。詳見產(chǎn)品說明書“九、收益分配”。

信息披露

管理人將按照《理財(cái)產(chǎn)品說明書》中約定的方式進(jìn)行信息披露，詳見產(chǎn)品說明書“十六、信息披露”。

稅款

本產(chǎn)品運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。詳見產(chǎn)品說明書“十四、稅收規(guī)定”。